Общая информация по ДУ

Доверительное Управление

Доверительное Управление (ДУ) - это соглашение, по которому инвестор передаёт свои средства в Управление компании, обладающей необходимой лицензией, а она в свою очередь вкладывает их в облигации, акции, производные ценные бумаги (опционы и фьючерсы).

Два основных компонента рынка ценных бумаг - прибыль и риск. Вы можете сами выбрать финансовую стратегию и найти брокера, исполняющего Ваши поручения, но Вы также можете выбрать Управляющего и доверить ему свои активы. При этом необходимо помнить, что прошлые успехи не являются гарантией будущего.

Преимущества ДУ:

• персональный менеджер,
• индивидуальный подход к решению задач конкретного инвестора,
• сравнительно низкое вознаграждение управляющего,

• информационное обеспечение: бухгалтерский учёт переданных в ДУ средств, подготовка отчётов в требуемой клиентом форме.

В основном при Управлении активами используются две стратегии:

• стратегия сохранения капитала (возможные потери компенсируются большой долей вложений в надёжные долговые инструменты),

• <

  стратегия активного управления портфелем акций (краткосрочные инвестиции, небольшая сумма вложений, ожидаемый повышенный доход от ликвидных акций).

Средства в ДУ могут передавать как физические, так и юридические лица. Как правило, в процессе управления возникает доход, при этом физические лица ежегодно уплачивают налог в размере 13% от дохода, а управляющая компания выступает налоговым агентом, т.е. исчисляет, удерживает и перечисляет в бюджет предусмотренные НК РФ суммы, а юридические лица определяют и уплачивают налог на прибыль самостоятельно.

ДУ в сравнении с другуими инвестиционными инструментами на российском фондовом рынке

Отличие от депозита: при ДУ возможно вывести средства в любой момент без потерь существующего дохода.

Отличие от ПИФа: снимаются ограничения инвестиционной декларации, средства каждого клиента обособлены и учитываются на индивидуальном счёте.

Отличие от брокерского обслуживания: многолетний стаж и профессионализм аттестованных управляющих. Исчезает необходимость ежедневно следить за фондовым рынком и принимать решения.